日前,黑河市公安局爱辉分局刑警大队破获一起特大诈骗案。犯罪嫌疑人李某与人合伙以帮助他人办理网贷赚取手续费为由,先后骗取人民币37万元。以帮人提升信用卡额度和网上贷款为名,骗走10余名受害人资金20多万元,骗取资金大部分用于网上赌博。
2017年9月,爱辉区居民单某某来到爱辉公安分局报案,称其通过朋友认识的李某找到自己,说自己有网络贷款公司,可以通过网络平台以借贷的形式来赚钱。李某以合伙做生意为由,先后骗走现金近40万元用于网络赌博。同时,单某某还提供了借据和作假账单等相应物证。
李某是爱辉区某某乡人,在市区开了一家网贷公司,以帮助别人办理贷款来赚取手续费。2017年7月,经朋友介绍,李某和单某某相识,两人商定单某某出资3万元钱,由李某操作在网上放贷款,赚钱后平分。一个多月里,李某给了单某某13000元和20000元,谎称是放贷利润。
今年8月,单某某又拿出3万元交给李某,两人商定通过帮助别人偿还信用卡贷款挣取点位来赚钱。过了一段时间,李某多次对单某某说,因收到信用卡越来越多,资金不够周转,需要追加投入,单某某陆续多次共拿出41万元给李某。其实,李某真正只做了两笔不到2000元的网络贷款,其余的钱并没有放在网络平台上。为了对单某某有个交待,李某找了一些身份信息做了假的账单,来证明资金都在网络贷款平台上,其中有7万多元用于还账和日常花销,剩下的钱都在网络上赌博输光了。
用帮助信用卡提额和网贷骗了20多万元,李某在犯罪道路上越走越远
“想信用卡提额的喊我,平平常常2-3倍。”李某在微信朋友圈里发布帮助持卡人刷信用卡来提升信用额度的信息。2017年10月,市民张某在微信群里看到了这条信息,而他此时正想要提升银行信用卡的额度,就主动联系李某了解情况。
两人相约见面,张某对李某有了初步了解,就把银行信用卡和密码全交给了他。当晚,张某手机短信就有两笔交易提示,分别7000多元和6000多元,第二天又被刷了6000元,张某认为是李某信用卡刷流水以提高额度,就没有在意。
信用卡只有消费,没有还款,张某心里打鼓了。他经多次联系李某,最后一次李某在微信上说,信用卡上的两万元钱自己用了,一时还不上。钱没了,信用卡额度没有提升,张某知道自己受骗了。
在公安机关调查取证期间,爱辉分局刑警大队又接到多位市民报案称,被李某以提升银行信用卡额度和网上贷款为由,用网上支付和消费等手段,骗走信用卡上的钱财。据办案初步统计,就有十多受害人,涉案金额20多万元。
凭着自食其力生活本可以很美好,网上赌博让李某偏离正常的生活轨迹
李某今年22岁,年纪轻轻的李某在煤矿上打过工,曾和女友经营微商,也做过一些小生意,经济效益好的时候,两人每月有过万元的收入。他们是让同龄人羡慕的一对,2016年7月,李某和女友还贷款买了车,买了房子,小日子本可以很幸福美满。
自从迷上了网络赌博,李某的生活发生了巨大的变化。2016年8月,一位朋友在微信里和李某说,在一个名叫“XX彩票”的网站里,玩一种叫“XX赛车”的网络赌博游戏可以很快赚很多钱。从那时起,李某开始沉溺于网络赌博游戏之中,虽然输多赢少,却越陷越深,难以自拔。到2017年3月份,李某因网上赌博已经欠下近20万元的债务。
网络赌博是一个永远填不满的黑洞。由于不停输钱,李某和女友的生活开始难以为继,只好拆东补西,李某还不时被这个黑洞所吸引,想把输掉的钱捞回来,但却一直在输钱。除了单某某的37万元和提升信用卡额度骗来20万多元,李某还不停的网上借贷,看到有网贷平台就借钱贷款,先后共借了十多万元,据办案民警估计,李某在赌博网站输掉至少七八十万元。
目前,犯罪嫌疑人李某已被刑事拘留,案件正在进一步侦办中。(王颂)